Les assureurs placent les prix des assurances habitation en Floride en hausse de plus de 50%

Les compagnies d’assurance Castle Key Indemnity Company et Amica Mutual Insurance ont l’intention d’augmenter les tarifs des assurances habitation en Floride de plus de 50%. Castle Key, une filiale d’Allstate, a proposé d’augmenter les tarifs des copropriétés en Floride de 53,5%, a déclaré un porte-parole d’Allstate dans un e-mail à Kiplinger. Amica, qui offre une couverture sur des propriétés incluant des locations de vacances, a proposé d’augmenter les primes d’assurance habitation de 54,1%, selon le réseau de nouvelles locales WESH 2.

Amica n’a pas répondu à une demande de commentaire. Les demandes d’augmentation des tarifs de Castle Key ont été déposées auprès du Bureau de régulation des assurances de Floride en mars 2023, et les hausses ont commencé à être appliquées aux clients en mai 2023, a déclaré le porte-parole. Cependant, il a déclaré que cette proposition d’augmentation des tarifs des copropriétés n’est pas nouvelle et que les tarifs ont déjà augmenté pour la majorité des clients.

Des intempéries de plus en plus fréquentes, des coûts de réparation plus élevés et des primes de réassurance plus élevées sont à l’origine de ces augmentations de tarifs dans de nombreux États, y compris en Floride, a déclaré le porte-parole. “Le coût de fournir une protection fiable pour les propriétés en Floride a considérablement augmenté, et nous prenons des mesures pour nous assurer que nous pouvons protéger les clients à long terme”, a déclaré le porte-parole d’Allstate. “Nous sommes engagés envers l’État de Floride et nous sommes confiants que les réformes récentes en matière d’assurance résoudront les défis de longue date dans cet État”.

Problème d’assurance habitation en Floride
Le coût moyen de l’assurance habitation en Floride est de 4 218 dollars par an, soit environ 52% de plus que la moyenne nationale de 2 777 dollars, selon Insurance.com. Les catastrophes naturelles catastrophiques qui ont fait grimper les tarifs de la réassurance ont conduit plusieurs assureurs à restreindre leur couverture ou à abandonner complètement l’État de Floride. Par exemple, l’année dernière, Farmers Insurance a annoncé son intention de retirer ses polices d’assurance automobile, habitation et responsabilité civile en Floride, tandis que AAA a déclaré qu’elle ne renouvellerait plus certaines polices d’assurance automobile et habitation dans cet État.

“Il suffit de prendre des coups à votre chiffre d’affaires dans ces marchés pour dire : ‘Nous partons'”, a déclaré M. Thomas Martin, président du Homeowners Consumer Center, à Kiplinger l’année dernière. Il existe de nombreux facteurs qui influent sur le coût de l’assurance habitation. Pour vous aider à économiser sur ces coûts, les experts recommandent de demander des devis à plusieurs assureurs, de penser à augmenter votre franchise et de regrouper votre assurance habitation et auto pour obtenir le tarif le moins cher possible.

Section FAQ :

Q: Pourquoi les compagnies d’assurance Castle Key Indemnity Company et Amica Mutual Insurance augmentent-elles les tarifs des assurances habitation en Floride ?
A: Les compagnies d’assurance augmentent les tarifs des assurances habitation en Floride en raison de plusieurs facteurs, notamment des intempéries de plus en plus fréquentes, des coûts de réparation plus élevés et des primes de réassurance plus élevées.

Q: Quelles sont les propositions d’augmentation des tarifs de chaque compagnie d’assurance ?
A: Castle Key propose d’augmenter les tarifs des copropriétés en Floride de 53,5%, tandis qu’Amica propose une augmentation de 54,1% des primes d’assurance habitation.

Q: Quand ces augmentations de tarifs ont-elles été proposées et appliquées ?
A: Les demandes d’augmentation des tarifs de Castle Key ont été déposées auprès du Bureau de régulation des assurances de Floride en mars 2023, et les hausses ont commencé à être appliquées aux clients en mai 2023.

Q: Pourquoi les assureurs restreignent-ils leur couverture ou abandonnent-ils complètement l’État de Floride ?
A: Les catastrophes naturelles catastrophiques ont fait grimper les tarifs de la réassurance, ce qui a conduit plusieurs assureurs à restreindre leur couverture ou à quitter complètement l’État de Floride.

Q: Quelles sont quelques suggestions pour économiser sur les coûts de l’assurance habitation en Floride ?
A: Pour économiser sur les coûts de l’assurance habitation en Floride, il est recommandé de demander des devis à plusieurs assureurs, de penser à augmenter votre franchise et de regrouper votre assurance habitation et auto pour obtenir le tarif le moins cher possible.

Definitions :

1. Les compagnies d’assurance Castle Key Indemnity Company et Amica Mutual Insurance ont l’intention d’augmenter les tarifs des assurances habitation en Floride de plus de 50%.
2. Copropriétés : Des propriétés qui sont détenues collectivement par plusieurs personnes, chaque propriétaire ayant une part de propriété.
3. Prime d’assurance : La somme d’argent payée périodiquement à une compagnie d’assurance en échange de la couverture d’assurance.
4. Bureau de régulation des assurances de Floride : L’organisme gouvernemental chargé de réguler les compagnies d’assurance en Floride.
5. Coûts de réparation : Les dépenses encourues pour réparer les dommages matériels ou les défauts d’une propriété.
6. Primes de réassurance : Les paiements effectués par les compagnies d’assurance pour obtenir une couverture d’assurance supplémentaire auprès d’une autre compagnie pour se protéger contre de grands sinistres.
7. Assurance résoudront les défis de longue date : Les réformes récentes en matière d’assurance qui sont censées résoudre les problèmes d’assurance persistants.
8. Assurance habitation : Une assurance qui protège les propriétaires contre les pertes et les dommages à leur propriété.

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