Les compagnies d’assurance en Floride cherchent à augmenter les taux pour faire face à des coûts en hausse

Deux compagnies d’assurance en Floride ont récemment soumis des demandes d’augmentation des taux afin de faire face à des coûts en constante augmentation et à des demandes croissantes. Les représentants de Castle Key (une filiale d’Allstate) et d’Amica Mutual Insurance ont présenté leurs arguments lors des audiences organisées par le Bureau de la réglementation des assurances de l’État de Floride (FLOIR), placé sous la responsabilité d’un commissaire nommé par le gouverneur Ron DeSantis.

Les deux compagnies ont plaidé en faveur d’augmentations de taux dépassant les 50%, en raison de pertes opérationnelles qui dépassent largement les primes perçues. Amica Mutual a demandé une augmentation de 54,1% lors de la réunion de mardi, tandis que Castle Key a proposé une augmentation de 53,5% lors de la réunion de mercredi.

Ces augmentations de taux auraient un impact limité sur le nombre de propriétaires concernés. Amica a précisé que seuls environ 500 des 17 000 propriétaires seraient touchés par leur ajustement tarifaire. De même, Castle Key a déclaré que cette augmentation ne concernerait que les clients qui payent déjà des taux plus élevés depuis mai 2023.

Cependant, ces demandes d’augmentation des taux reflètent une crise plus large qui touche le secteur de l’assurance en Floride. Les primes d’assurance habitation en Floride sont les plus élevées du pays, avec un coût annuel moyen de 6 000 dollars, contre une moyenne nationale de 1 700 dollars. Cette augmentation est due à plusieurs facteurs, notamment l’inflation, les litiges excessifs, la fraude généralisée et le risque accru d’événements climatiques graves liés au changement climatique.

Cette situation a entraîné le départ de plusieurs assureurs majeurs de l’État de Floride, laissant de nombreux habitants dépendre de l’assureur de dernier recours de l’État, Citizens Property Insurance. Cette dépendance a entraîné une augmentation du nombre de polices souscrites par Citizens et soulève des inquiétudes quant à sa capacité à faire face aux futures demandes d’indemnisation.

Face à cette situation, les dirigeants du Sénat de Floride ont proposé une mesure législative visant à réduire les taxes sur les primes d’assurance pour les propriétés d’une valeur de 750 000 dollars ou moins, afin d’alléger la charge financière des propriétaires. Toutefois, certains critiques estiment que cette mesure ne résout pas les problèmes fondamentaux du secteur de l’assurance en Floride.

La décision concernant les demandes d’augmentation des taux présentées par Amica Mutual et Castle Key sera rendue en mars, après une période de consultation publique organisée par le FLOIR. Il reste à voir si ces demandes seront approuvées et quelles seront les répercussions pour les propriétaires en Floride.

FAQ:

Q: Quelles compagnies d’assurance en Floride ont soumis des demandes d’augmentation des taux récemment ?
A: Les compagnies d’assurance en question sont Castle Key (une filiale d’Allstate) et Amica Mutual Insurance.

Q: Pourquoi ces compagnies demandent-elles une augmentation des taux ?
A: Les compagnies demandent une augmentation des taux en raison de pertes opérationnelles dépassant les primes perçues et de demande croissante.

Q: Quelle est l’ampleur de l’augmentation des taux demandée ?
A: Amica Mutual a demandé une augmentation de 54,1% et Castle Key a proposé une augmentation de 53,5%.

Q: Combien de propriétaires seraient touchés par ces augmentations de taux ?
A: Environ 500 des 17 000 propriétaires seraient touchés par l’ajustement tarifaire d’Amica Mutual. Les clients de Castle Key qui paient déjà des taux plus élevés depuis mai 2023 seraient également concernés.

Q: Pourquoi les primes d’assurance habitation en Floride sont-elles si élevées ?
A: Les primes élevées s’expliquent par plusieurs facteurs, tels que l’inflation, les litiges excessifs, la fraude généralisée et le risque accru d’événements climatiques graves liés au changement climatique.

Q: Quelles sont les conséquences de la crise de l’assurance en Floride ?
A: Plusieurs assureurs majeurs ont quitté l’État, laissant de nombreux habitants dépendre de Citizens Property Insurance, l’assureur de dernier recours de l’État. Cela soulève des inquiétudes quant à sa capacité à faire face aux futures demandes d’indemnisation.

Definitions:

– Taux: Montant des primes d’assurance payées par les clients.
– Pertes opérationnelles: Montant des pertes financières subies par une compagnie d’assurance résultant de ses activités commerciales.
– Primes perçues: Montant total des primes collectées par une compagnie d’assurance auprès de ses clients.
– Ajustement tarifaire: Augmentation des taux d’assurance appliquée aux clients existants.

Suggested related links:

floir.com – Site officiel du Bureau de la réglementation des assurances de l’État de Floride.
assurance.fl – Site d’information sur l’assurance en Floride.
citizensfla.com – Site de Citizens Property Insurance, l’assureur de dernier recours de l’État de Floride.