State Farm Reports Growth in Policies and Underwriting Losses in 2023

Bloomington, IL, le 29 février 2024 – En 2023, les compagnies d’assurance dommages de State Farm ont connu une croissance en termes de polices d’assurance tout en signalant des pertes d’exploitation en raison de la gravité continue des sinistres et de l’activité catastrophique importante, tant pour les compagnies d’assurance automobile que pour celles de l’habitation. Bien que State Farm ait enregistré des résultats d’exploitation défavorables en 2023, la State Farm Mutual Automobile Insurance Company a signalé une augmentation de 3,5 milliards de dollars de sa valeur nette et reste financièrement solide. Les compagnies d’assurance vie de State Farm ont versé plus de 725 millions de dollars de dividendes aux assurés et ont émis un volume record de 118 milliards de dollars de nouvelles polices, portant le montant total des assurances vie individuelles en vigueur à la fin de l’année 2023 à 1,1 billion de dollars. En tant que premier assureur automobile et habitation aux États-Unis et leader de l’assurance vie individuelle, State Farm s’engage à servir ses assurés et reste un choix solide pour les besoins en assurance et services financiers.

Alors que nous avons amélioré la rentabilité globale des lignes automobiles en 2023, nos résultats restent en deçà de nos attentes et nous adoptons une approche spécifique à chaque État dans notre fonctionnement”, a déclaré le vice-président principal, trésorier et directeur financier de State Farm, Mark Schwamberger. “Les pertes catastrophiques étaient répandues en 2023 et nos équipes d’indemnisation et d’opérations, ainsi que les agents indépendants de State Farm, ont répondu tout au long de l’année pour aider les clients. La State Farm Mutual Automobile Insurance Company reste financièrement solide, et c’est cette solidité qui nous permet de faire face à l’incertitude et de servir davantage de clients de différentes manières à long terme.”

La valeur nette de la State Farm Mutual Automobile Insurance Company s’est élevée à 134,8 milliards de dollars à la fin de l’année, contre 131,2 milliards de dollars à la fin de 2022. La variation en 2023 comprend une augmentation de la valeur du portefeuille d’actions non affiliées des compagnies dommages, due à la hausse de la bourse américaine, partiellement compensée par la perte d’exploitation avant impôts du groupe de compagnies dommages. Le groupe de compagnies dommages a enregistré une prime acquise de 87,6 milliards de dollars et une perte combinée d’exploitation de 14,1 milliards de dollars. Ce résultat s’compare à une perte d’exploitation de 13,2 milliards de dollars pour une prime acquise de 74,3 milliards de dollars en 2022. La variation par rapport à 2022 reflète une amélioration des résultats de souscription des lignes automobiles, compensée par l’augmentation significative des sinistres catastrophiques liés aux habitations. La perte de souscription de 2023, combinée à un revenu d’investissement et autres de 5,6 milliards de dollars, a entraîné une perte d’exploitation d’assurance dommages avant impôts de 8,5 milliards de dollars, comparativement à une perte de 8,3 milliards de dollars en 2022. Les revenus totaux, comprenant les primes perçues, les revenus d’investissements acquis et les plus-values (pertes) réalisées, ont atteint 104,2 milliards de dollars en 2023 contre 89,3 milliards de dollars en 2022. State Farm a enregistré une perte nette de 6,3 milliards de dollars en 2023, contre une perte nette de 6,7 milliards de dollars en 2022.

State Farm offre des produits d’assurance et de services financiers à plus de 94 millions de polices et de comptes. De plus, le groupe State Farm propose des produits tiers pour répondre à divers besoins des clients, tels que les rentes, les services bancaires, la santé, les fonds communs de placement et les soins médicaux pour animaux.

Automobile – L’assurance automobile de State Farm représente 64% de la prime nette émise combinée des compagnies dommages. La prime acquise était de 56,1 milliards de dollars. Les sinistres déclarés et les dépenses d’ajustement de sinistres s’élevaient à 53,4 milliards de dollars et les autres frais de souscription s’élevaient à 12,4 milliards de dollars. La perte de souscription était de 9,7 milliards de dollars.

Pour 2022, les chiffres comparables étaient : prime acquise, 45,7 milliards de dollars ; sinistres déclarés et dépenses d’ajustement de sinistres, 48,4 milliards de dollars ; autres frais de souscription, 10,8 milliards de dollars ; perte de souscription, 13,4 milliards de dollars.

Propriétaires, CMP, Autres – La prime nette émise pour le reste de l’activité dommages de State Farm représentait 35% de la prime nette émise combinée des compagnies dommages. La prime acquise était de 30,5 milliards de dollars. Les sinistres déclarés et les dépenses d’ajustement de sinistres se sont élevés à 28 milliards de dollars et les autres frais de souscription ont totalisé 7,1 milliards de dollars. La perte de souscription était de 4,7 milliards de dollars.

Pour 2022, les chiffres comparables étaient : prime acquise, 27,6 milliards de dollars ; sinistres déclarés et dépenses d’ajustement de sinistres, 20 milliards de dollars ; autres frais de souscription, 6,7 milliards de dollars ; gain de souscription, 849 millions de dollars.

Santé – Les opérations d’assurance santé individuelle de State Farm Mutual Automobile Insurance Company ont enregistré une perte de souscription de 106 millions de dollars, excluant la variation de la provision de déficit de primes. La prime nette émise était de 729 millions de dollars.

Pour 2022, les chiffres comparables étaient : perte de souscription, 81 millions de dollars ; prime nette émise, 723 millions de dollars.

Vie – En 2023, State Farm Life Insurance Company et State Farm Life and Accident Assurance Company ont déclaré des primes d’assurance de 6,5 milliards de dollars et versé 725 millions de dollars de dividendes aux assurés. Le bénéfice net pour 2023 s’élevait à 1,2 milliard de dollars. Il y avait 1,15 billion de dollars d’assurance vie individuelle en vigueur à la fin de l’année 2023.

Pour 2022, les chiffres comparables étaient : primes d’assurance, 6,2 milliards de dollars ; dividendes aux assurés, 603 millions de dollars ; bénéfice net, 588 millions de dollars ; assurance vie individuelle en vigueur, 1,1 billion de dollars.

Services de planification d’investissement – Les actifs totaux gérés par l’opération des services de planification d’investissement à la fin de 2023 étaient de 13,8 milliards de dollars. State Farm VP Management Corp. et State Farm Investment Management Corp. ont déclaré une perte nette combinée de 41 millions de dollars en 2023.

Pour 2022, les chiffres comparables étaient : actifs totaux gérés, 12,4 milliards de dollars ; perte nette, 43 millions de dollars.

Bien que les informations financières soient présentées sur une base de groupe/par ligne de négoce, la State Farm Mutual Automobile Insurance Company et chacune de ses filiales doivent satisfaire aux exigences de solvabilité et de réglementation sur la base d’une entité individuelle, sans égard à la solvabilité ou à la situation financière des autres entités affiliées.

Des titres sont distribués par State Farm VP Management Corp.

State Farm VP Management Corp. est une entité distincte des entités de State Farm qui offrent des produits bancaires et d’assurance. Ni State Farm ni ses agents ne fournissent de conseils en matière d’investissement, de fiscalité ou juridiques.

Section FAQ :

1. Quelle a été la croissance des polices d’assurance dommages de State Farm en 2023 ?
En 2023, les compagnies d’assurance dommages de State Farm ont connu une croissance en termes de polices d’assurance.

2. Pourquoi State Farm a-t-il signalé des pertes d’exploitation en 2023 ?
State Farm a signalé des pertes d’exploitation en 2023 en raison de la gravité continue des sinistres et de l’activité catastrophique importante.

3. Quelle compagnie d’assurance de State Farm a enregistré une augmentation de sa valeur nette en 2023 ?
La State Farm Mutual Automobile Insurance Company a enregistré une augmentation de 3,5 milliards de dollars de sa valeur nette en 2023.

4. Quel est le montant total des assurances vie individuelles en vigueur à la fin de l’année 2023 pour State Farm ?
Le montant total des assurances vie individuelles en vigueur à la fin de l’année 2023 pour State Farm était de 1,1 billion de dollars.

5. Quelle est la part de l’assurance automobile de State Farm dans la prime nette émise combinée des compagnies dommages ?
L’assurance automobile de State Farm représente 64% de la prime nette émise combinée des compagnies dommages.

6. Quelle était la prime acquise pour l’assurance automobile de State Farm en 2023 ?
La prime acquise pour l’assurance automobile de State Farm était de 56,1 milliards de dollars en 2023.

7. Quels sont les autres produits proposés par State Farm en plus de l’assurance automobile et habitation ?
En plus de l’assurance automobile et habitation, State Farm propose des produits tiers tels que les rentes, les services bancaires, la santé, les fonds communs de placement et les soins médicaux pour animaux.

8. Quels sont les chiffres comparables pour l’assurance santé individuelle de State Farm en 2022 ?
En 2022, la perte de souscription pour l’assurance santé individuelle de State Farm était de 81 millions de dollars et la prime nette émise était de 723 millions de dollars.

9. Quelle a été la valeur nette de la State Farm Mutual Automobile Insurance Company à la fin de l’année 2023 ?
La valeur nette de la State Farm Mutual Automobile Insurance Company était de 134,8 milliards de dollars à la fin de l’année 2023.

10. Quels sont les actifs totaux gérés par l’opération des services de planification d’investissement de State Farm à la fin de 2023 ?
Les actifs totaux gérés par l’opération des services de planification d’investissement de State Farm étaient de 13,8 milliards de dollars à la fin de 2023.

Definitions :

– Polices d’assurance : Contrats d’assurance souscrits par les clients pour obtenir une couverture financière en cas de dommages ou de pertes.

– Prime nette émise : Le montant total des primes d’assurance perçues par une compagnie d’assurance, moins les coûts liés aux réassurances.

– Sinistres déclarés : Les réclamations faites par les clients auprès de l’assurance pour obtenir une indemnisation suite à des dommages ou des pertes.

– Frais de souscription : Les coûts associés à l’émission et à la gestion des polices d’assurance.

– Perte de souscription : La différence entre les primes acquises et les sinistres déclarés, représentant les pertes subies par une compagnie d’assurance.

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Site officiel de State Farm