Un agent d’assurance condamné à trois ans de prison pour une escroquerie de 1,2 million de dollars

Un agent d’assurance a été condamné à près de trois ans de prison fédérale pour une escroquerie qu’il avait montée et qui a roulé huit personnes pour un montant total de près de 1,2 million de dollars, dont près de 900 000 dollars perdus par une veuve souffrant de troubles de la mémoire. John Horvath, 73 ans, de Bristol, a été condamné jeudi devant un tribunal fédéral à Hartford, où un juge a prononcé une peine de 34 mois de prison suivie de deux ans de libération surveillée, selon le bureau du procureur des États-Unis pour le district du Connecticut.

Pendant l’audience, le juge fédéral Michael P. Shea a ordonné à Horvath de payer intégralement les restitutions, ont indiqué les responsables fédéraux.

Un agent d’assurance a utilisé une femme du Connecticut comme ce que sa famille appelait “une banque”. 530 000 dollars n’ont pas été remboursés.

Selon les responsables, Horvath était titulaire d’une licence délivrée par l’État du Connecticut en tant que producteur d’assurance domicilié autorisé à vendre différentes formes d’assurance, y compris des contrats de rente émis par la compagnie d’assurance-vie Allianz Life Insurance Company of North America.

Entre juillet 2015 et avril 2021, Horvath a trompé plusieurs clients en leur conseillant qu’ils pourraient obtenir de meilleurs taux de rendement grâce à des investissements alternatifs plutôt que grâce à leurs contrats de rente existants, ont indiqué les responsables. Il a dit aux clients qu’il pourrait négocier et gérer ces investissements pour eux.

Les responsables fédéraux ont déclaré qu’Horvath avait reçu des fonds d’investissement avec l’attente qu’il les gère pour les clients, mais qu’il avait “mélangé les fonds des victimes-investisseurs avec les siens propres et utilisé l’argent commun pour payer ses dépenses personnelles et rembourser les victimes-investisseurs précédentes”.

Les autorités estiment qu’Horvath a trompé au moins huit personnes pour un total d’environ 1 189 200 dollars. Une veuve a été identifiée comme l’une des victimes et des membres de sa famille ont déclaré qu’elle souffrait “d’une détérioration progressive de la mémoire”. Elle aurait perdu près de 900 000 dollars dans le cadre du stratagème d’Horvath.

Les responsables fédéraux ont également déclaré qu’Horvath n’avait pas payé 267 739 dollars d’impôts sur l’argent qu’il avait gagné grâce à cette escroquerie.

Dans une interview accordée au Courant en janvier, Christ Hunt, un résident de Californie qui se présente comme le frère de la principale victime d’Horvath, la veuve qui est également une survivante du cancer, a déclaré que Horvath avait persuadé sa sœur de transférer son compte Merrill Lynch vers Allianz Life, basé à Minneapolis, qu’il a ensuite utilisé pour acheter des rentes. Il a ajouté que sa sœur avait des problèmes de mémoire et qu’il avait remarqué des comportements suspects de la part d’Horvath.

Horvath disait à la sœur de Hunt que son argent se portait bien, mais qu’il pourrait obtenir un meilleur rendement s’il était autorisé à l’investir pour elle. Il lui demandait ensuite d’écrire des chèques de jusqu’à 120 000 dollars, qu’il utilisait pour rembourser d’autres victimes.

“Moi et ma sœur avons découvert à quel point elle écrivait fréquemment des chèques. Et l’ironie, c’est que ma sœur n’est pas riche. L’argent provenait essentiellement de l’assurance-vie de son mari. Son mari a horriblement souffert de la SLA au cours des deux dernières années de sa vie, mais comme il savait que cela se produirait, il a continué de travailler dur”, a déclaré Hunt.

Lors de l’enquête sur la fraude impliquant la sœur de Hunt, les autorités ont découvert les sept autres clients que Horvath avait escroqués.

La condamnation d’Horvath fait suite à sa déclaration de culpabilité en juillet dernier pour un chef d’accusation de fraude électronique et un chef d’accusation d’évasion fiscale.

Il est en liberté sous caution de 50 000 dollars et a été ordonné de se présenter en prison le 12 avril.

FAQ :

1. Qui a été condamné à une escroquerie d’assurance ?
John Horvath, un agent d’assurance, a été condamné à une escroquerie d’assurance.

2. Combien de temps de prison a-t-il été condamné ?
Il a été condamné à près de trois ans de prison fédérale, soit 34 mois.

3. Quel montant total a-t-il escroqué ?
Il a escroqué un montant total de près de 1,2 million de dollars.

4. Qui était l’une des principales victimes d’Horvath ?
Une veuve qui souffrait de troubles de la mémoire était l’une des principales victimes d’Horvath.

5. Quels types de contrats d’assurance Horvath vendait-il ?
Horvath était autorisé à vendre différents types de contrats d’assurance, y compris des contrats de rente émis par la compagnie d’assurance-vie Allianz Life Insurance Company of North America.

6. Comment Horvath a-t-il escroqué ses clients ?
Il a trompé plusieurs clients en leur conseillant d’investir dans des alternatives plus rentables que leurs contrats de rente existants et en prétendant pouvoir négocier et gérer ces investissements pour eux.

7. Comment Horvath a-t-il utilisé l’argent de ses clients ?
Horvath a mélangé les fonds de ses clients avec les siens et a utilisé l’argent commun pour payer ses dépenses personnelles et rembourser les victimes précédentes.

8. Combien de personnes ont été victimes de cette escroquerie ?
Au moins huit personnes ont été victimes de cette escroquerie.

9. Quel montant d’impôts Horvath n’a-t-il pas payé ?
Horvath n’a pas payé 267 739 dollars d’impôts sur l’argent qu’il a gagné grâce à cette escroquerie.

10. Quand doit-il se présenter en prison ?
Il doit se présenter en prison le 12 avril.

Definitions:
– Escroquerie : Le fait de tromper quelqu’un et de lui soutirer de l’argent ou des biens de manière frauduleuse.
– Licence : Document officiel qui autorise une personne à exercer une activité spécifique.
– Rente : Paiement périodique régulier, souvent en espèces, versé en compensation d’un investissement ou d’une assurance.

Related Links:
Allianz Life Insurance Company of North America (Site web de la compagnie d’assurance Allianz Life Insurance Company of North America)