Un commissaire de Broward County pousse le Congrès à adopter une législation qu’il estime pouvoir réduire immédiatement les tarifs d’assurance pour les clients de la Floride, et ce, jusqu’à 25%.
Les économies potentielles, qui seraient une énorme respiration pour les résidents du Sud de la Floride affectés par les primes les plus élevées du pays, ont été révélées par le commissaire du comté de Broward, Steve Geller, jeudi.
Elles sont détaillées dans un nouveau rapport d’impact économique sur la législation déposée par le représentant démocrate Jared Moskowitz, dont le district comprend des parties des comtés de Broward et de Palm Beach.
“Si cette législation est adoptée, nous prévoyons que cela réduira immédiatement l’assurance habitation”, a déclaré Geller.
Appelé le Plan de réassurance contre les catastrophes naturelles, le projet de loi du représentant Moskowitz vise à réduire les coûts des assurances pour les clients des États qui y adhèrent, en réduisant le besoin des compagnies d’assurance d’acheter une réassurance. Le plan ne couvre que l’assurance habitation, y compris les tempêtes de vent, mais pas l’assurance contre les inondations.
La réassurance est une assurance qu’un assureur, comme ceux en Floride, achète auprès d’une autre compagnie d’assurance pour se protéger du risque d’un événement majeur, tel qu’une catastrophe naturelle. Avec la réassurance, les compagnies transfèrent une partie de leurs responsabilités d’assurance à l’autre compagnie.
Geller affirme que ce coût est répercuté sur les clients. Il préside le South Florida Regional Planning Council, composé de représentants des comtés de Palm Beach, Broward, Miami-Dade et Monroe.
Lors d’une conférence de presse jeudi, le groupe a partagé le nouveau rapport sur les impacts économiques du projet de loi de Moskowitz, actuellement devant le Congrès.
Selon le rapport, les primes moyennes de renouvellement de l’assurance habitation ont augmenté de 68% en Floride, la plus forte augmentation du pays au cours des deux dernières années. Il a également révélé que la Floride, avec 2,9 billions de dollars d’exposition immobilière, est l’État le plus exposé aux dommages matériels catastrophiques causés par les tempêtes.
Les comtés de Broward, Miami-Dade, Monroe et Palm Beach représentent une exposition de 636 milliards de dollars, soit environ 22% du total statewide des dommages tant résidentiels que commerciaux, indique le rapport.
“En tant que commissaire de comté, l’une de mes principales préoccupations est l’accessibilité du logement. L’un des principaux facteurs contribuant au coût élevé du logement, qu’il s’agisse de l’accession à la propriété ou de la location, est le coût élevé de l’assurance tempête”, a déclaré Geller en présentant le rapport aux membres de la presse jeudi.
Geller a déclaré que le projet de loi permettrait aux compagnies d’assurance d’acheter moins de réassurance, ce qui se traduirait par des économies reflétées sur les factures des propriétaires.
Le projet de loi ne garantit cependant pas que les compagnies d’assurance réduiront leurs tarifs en fonction de leurs économies. Geller affirme que le commissaire à l’assurance de chaque État devra faire respecter les tarifs réduits.
Le projet de loi modifierait la façon dont les compagnies s’assurent elles-mêmes.
Selon Geller, la plupart des compagnies d’assurance s’assurent elles-mêmes contre un événement survenant une fois tous les 250 ans. Le rapport estime qu’un événement de ce type entraînerait environ 94 milliards de dollars de dommages.
Geller a déclaré que le projet de loi permettrait aux compagnies d’assurance de se réassurer pour un événement survenant une fois tous les 50 ans, soit 63 milliards de dollars de dommages.
Si les dommages dépassent cette somme, le gouvernement fédéral émettrait des obligations pour payer la différence. Celles-ci seraient remboursées par les gouvernements des États dans les 10 ans, grâce à une petite taxe sur les primes d’assurance habitation. Les économies seraient supérieures aux coûts possibles, selon le rapport.
Le projet de loi a été déposé l’année dernière par le représentant Moskowitz. Geller espère que le nouveau rapport renforcera le soutien en faveur du projet de loi, qui a été renvoyé au Comité des services financiers de la Chambre mais est resté bloqué depuis son introduction l’année dernière.
FAQ :
1. Quelle est la législation proposée par le représentant démocrate Jared Moskowitz ?
Le projet de loi proposé par le représentant Jared Moskowitz s’appelle le Plan de réassurance contre les catastrophes naturelles. Il vise à réduire les coûts des assurances pour les clients en réduisant le besoin des compagnies d’assurance d’acheter une réassurance. Le plan ne couvre que l’assurance habitation, y compris les tempêtes de vent, mais pas l’assurance contre les inondations.
2. Quels comtés de la Floride sont concernés par ce projet de loi ?
Le projet de loi concerne les comtés de Broward, Miami-Dade, Monroe et Palm Beach.
3. Quels sont les avantages potentiels de cette législation ?
Selon un rapport d’impact économique, cette législation pourrait réduire immédiatement les tarifs d’assurance habitation jusqu’à 25%. Cela permettrait des économies conséquentes pour les résidents du Sud de la Floride qui souffrent actuellement des primes les plus élevées du pays.
4. Comment fonctionne la réassurance dans le domaine de l’assurance ?
La réassurance est une assurance qu’un assureur achète auprès d’une autre compagnie d’assurance pour se protéger du risque d’un événement majeur, tel qu’une catastrophe naturelle. En transférant une partie de leurs responsabilités d’assurance à une autre compagnie, les assureurs peuvent réduire leurs coûts.
5. La législation garantit-elle une réduction des tarifs d’assurance ?
La législation ne garantit pas que les compagnies d’assurance réduiront leurs tarifs en fonction des économies réalisées grâce à cette réduction de réassurance. Les commissaires à l’assurance de chaque État devront faire respecter les tarifs réduits.
Definitions:
– Commissaire de Broward County : responsable élu dans le comté de Broward en Floride.
– Législation : ensemble des lois et règlements édictés par une autorité législative.
– Tarifs d’assurance : montant de prime à payer pour bénéficier d’une assurance.
– Réassurance : assurance souscrite par un assureur pour se protéger contre un risque trop élevé en transférant une partie de ce risque à une autre compagnie d’assurance.
– Prime d’assurance : somme d’argent versée à une compagnie d’assurance en échange de la couverture d’assurance.
Related links:
– Broward County
– Governor of Florida