State Farm met fin à 30 000 polices d’assurance habitation en Californie cet été, affectant de nombreux résidents de 50 codes postaux dans le comté de San Diego.
Un pourcentage de clients à Rancho Santa Fe, El Cajon, Lakeside et University Heights sera touché.
State Farm déclare qu’ils cessent la couverture de certains clients en raison de l’inflation, des coûts réglementaires et de l’augmentation des risques liés aux catastrophes, des incendies aux inondations.
Les clients touchés devront chercher une nouvelle police dans un marché extrêmement restreint.
“Ces compagnies d’assurance dépensent maintenant 1,15 dollar pour chaque dollar gagné. Si on ne leur permet pas d’augmenter leurs tarifs, elles vont simplement arrêter d’émettre des polices ou quitter l’État”, explique Scott Sherman, ancien membre du conseil municipal de San Diego et président de l’Association des courtiers en assurance de San Diego.
Plus de 2 000 détenteurs de polices d’assurance habitation de State Farm à San Diego se retrouvent dans une situation délicate, car ils perdront leur protection lorsque leurs contrats actuels arriveront à expiration.
Certains résidents de Jamul, Tierrasanta, Lakeside et Poway, par exemple, se verront refuser une assurance habitation en raison du risque jugé trop élevé par la compagnie.
La politique est mise en cause dans cette situation, principalement à cause des rebondissements de la COVID-19. Lorsque le commissaire à l’assurance a demandé aux compagnies d’assurance de rembourser les titulaires de polices qui étaient confinés, cela a déplu à certains assureurs. Le commissaire à l’assurance a réagi en refusant d’autoriser les augmentations de prime pendant les trois à quatre dernières années.
Pour les résidents des zones à risque élevé, comme Fallbrook, les primes d’assurance ont augmenté de manière spectaculaire. Par exemple, un client de Sherman a vu sa prime passer de plus de 19 000 dollars à 109 000 dollars cette année.
Le gouverneur Gavin Newsom a récemment déclaré l’état d’urgence et a ordonné au commissaire à l’assurance d’apporter des changements pour rendre le marché plus compétitif d’ici la fin de l’année.
Il est important de noter que la non-reconduction n’équivaut pas à une annulation. Les clients touchés par cette décision conserveront leur couverture jusqu’à la fin de leur contrat actuel.
State Farm informera les personnes concernées entre le 3 juillet et le 20 août.
Foire aux questions (FAQ) basée sur les principaux sujets et informations présentés dans l’article :
1. Pourquoi State Farm a-t-il mis fin à 30 000 polices d’assurance habitation en Californie ?
R : State Farm a mis fin à ces polices pour plusieurs raisons, y compris l’inflation, les coûts réglementaires et l’augmentation des risques liés aux catastrophes, tels que les incendies et les inondations.
2. Quels codes postaux du comté de San Diego sont affectés ?
R : Les résidents de 50 codes postaux dans le comté de San Diego ont été touchés, notamment ceux de Rancho Santa Fe, El Cajon, Lakeside et University Heights.
3. Pourquoi les clients touchés doivent-ils chercher une nouvelle police dans un marché restreint ?
R : La demande d’assurance habitation dans ces zones dépasse l’offre disponible, ce qui rend le marché extrêmement restreint.
4. Pourquoi certaines personnes se verront refuser une assurance habitation par State Farm ?
R : Certaines personnes de Jamul, Tierrasanta, Lakeside et Poway se verront refuser une assurance habitation en raison du risque jugé trop élevé par la compagnie.
5. Qu’est-ce qui a provoqué le problème avec la politique d’assurance habitation ?
R : La situation a été exacerbée par les rebondissements de la COVID-19. Lorsque le commissaire à l’assurance a demandé aux compagnies d’assurance de rembourser les titulaires de polices qui étaient confinés, cela a provoqué des tensions avec certains assureurs.
6. Pourquoi les primes d’assurance ont-elles augmenté de manière spectaculaire dans les zones à risque élevé ?
R : Les primes d’assurance dans les zones à risque élevé, comme Fallbrook, ont connu une forte augmentation en raison de l’augmentation des risques et des coûts associés.
7. Quels changements sont prévus pour rendre le marché plus compétitif ?
R : Le gouverneur Gavin Newsom a déclaré l’état d’urgence et a ordonné au commissaire à l’assurance d’apporter des changements pour rendre le marché plus compétitif d’ici la fin de l’année.
8. Que deviendront les clients touchés par la non-reconduction des polices ?
R : Les clients touchés conserveront leur couverture jusqu’à la fin de leur contrat actuel ; la non-reconduction n’équivaut pas à une annulation immédiate.
Définitions des termes clés ou jargon utilisés dans l’article :
– Couverture d’assurance habitation : La protection fournie par une compagnie d’assurance pour les dommages et pertes liés à une maison ou à une propriété résidentielle.
– Codes postaux : Un système de codes numériques utilisé dans les adresses postales pour faciliter le tri et la livraison du courrier.
– Inflation : Une augmentation générale des prix des biens et services dans une économie donnée, entraînant une baisse du pouvoir d’achat de la monnaie.
– Catastrophes naturelles : Des événements naturels tels que les incendies, les inondations, les tempêtes, les tremblements de terre, etc., qui peuvent causer d’importants dommages matériels et mettre en danger la vie humaine.
Liens connexes suggérés vers le domaine principal :
– State Farm : Site officiel de State Farm, l’entreprise d’assurance mentionnée dans l’article. Vous pouvez trouver plus d’informations sur leurs offres d’assurance et leurs services.
– California Department of Insurance : Site officiel du département de l’assurance de Californie. Vous pouvez obtenir des informations supplémentaires sur les réglementations et les politiques d’assurance dans l’État.
– San Diego Insurance Brokers Association : Site de l’Association des courtiers en assurance de San Diego, mentionnée dans l’article. Vous pouvez trouver des ressources et des informations supplémentaires sur l’assurance habitation à San Diego.